ओसीबीसी कॉर्पोरेट मान्यता प्राप्त निवेशकों (कॉर्पोरेट एआई) को विशेष टोकन बांड की पेशकश करने वाला सिंगापुर का पहला बैंक बनकर उभरा है – एस$10 मिलियन से अधिक की शुद्ध संपत्ति वाले व्यवसाय।
टोकनयुक्त बांड ग्राहक की पसंदीदा अवधि और उपज से मेल खाने के लिए तैयार किए जाते हैं। एक बार संरचित होने के बाद, उन्हें ढाला जाता है और सीधे ओसीबीसी के एसेट टोकनाइजेशन प्लेटफॉर्म पर बनाए गए डिजिटल वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया जाता है।
यह कदम ओसीबीसी द्वारा अपने ब्लॉकचेन बुनियादी ढांचे के दूसरे प्रमुख व्यावसायिक उपयोग को चिह्नित करता है, जिसे उसने 2022 में पेश किया था। प्रौद्योगिकी का उपयोग करने वाली बैंक की पहली पहल 2024 में भूमि परिवहन प्राधिकरण (एलटीए) के साथ निर्माण के लिए ब्लॉकचेन-आधारित सशर्त भुगतान प्रणाली का संचालन करने के लिए साझेदारी थी। परियोजनाएं.
यह लॉन्च टोकन परिसंपत्तियों के उपयोग को बढ़ाने के सिंगापुर के व्यापक प्रयासों के अनुरूप है। परंपरागत रूप से, कॉरपोरेट बॉन्ड के लिए S$250,000 के उच्च न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है, जिससे एकाग्रता जोखिम हो सकता है। टोकनाइजेशन आंशिक स्वामित्व को सक्षम करके इस समस्या का समाधान करता है, जिससे कॉर्पोरेट एआई को एस$1,000 से कम मूल्यवर्ग में निवेश करने की अनुमति मिलती है। इससे न केवल निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद मिलती है, बल्कि नकदी प्रवाह की आवश्यकता होने पर छोटी मात्रा में परिसंपत्तियों को समाप्त करना आसान हो जाता है।
ओसीबीसी का एसेट टोकनाइजेशन प्लेटफॉर्म बॉन्ड के जीवनचक्र के प्रत्येक चरण को सरल बनाता है, जिसमें निर्माण, ढलाई, स्वामित्व हस्तांतरण, हिरासत और टोकन बर्निंग के माध्यम से मोचन शामिल है। बैंक की योजना निश्चित आय परिसंपत्तियों से परे क्षमता का विस्तार करने की है, जिससे संरचित उत्पादों, फंडों और बहुत कुछ को टोकन देने का मार्ग प्रशस्त हो सके।
ओसीबीसी में वैश्विक बाजार के प्रमुख केनेथ लाई ने इस नवाचार के महत्व पर प्रकाश डाला:
“एक उद्योग के रूप में, हमने टोकन परिसंपत्तियों की विशाल क्षमता को समझने और पहचानने में महत्वपूर्ण प्रगति की है। जैसे-जैसे हम व्यावसायीकरण की ओर अपना ध्यान केंद्रित कर रहे हैं, हमें अपने एसेट टोकनाइजेशन प्लेटफॉर्म के माध्यम से कस्टम टोकन बांड विकसित करने पर गर्व है। यह नवप्रवर्तन लचीला और तरल निवेश विकल्प प्रदान करता है, जिससे हमारे ग्राहकों को ठोस लाभ मिलता है। अपनी परिसंपत्ति टोकन क्षमताओं का उपयोग करते हुए, हम अन्य प्रकार की टोकन परिसंपत्तियों को शामिल करने के लिए अपनी पेशकशों का उत्तरोत्तर विस्तार करेंगे।”
नवंबर 2024 में, OCBC ने सिंगापुर में एक मध्यम आकार की विनिर्माण कंपनी के लिए अपना पहला टोकन बांड लेनदेन पूरा किया। ग्राहक, जो सावधि जमा से दूर जाना चाहता है और अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहता है, ने एक वर्ष से कम अवधि वाले बांड का विकल्प चुना।
पूरे लेन-देन का निपटान उसी कारोबारी दिन किया गया, जिसमें ग्राहक के खाते से डेबिट करना और डिजिटल टोकन को उसके ओसीबीसी-कस्टडाइज्ड वॉलेट में स्थानांतरित करना शामिल था, और पारंपरिक बांड के लिए उपयोग की जाने वाली पांच-दिवसीय निपटान अवधि में पर्याप्त सुधार का प्रतिनिधित्व किया।
लेन-देन टोकन परिसंपत्तियों के साथ ग्राहक के पहले अनुभव का भी प्रतिनिधित्व करता है, जो कॉर्पोरेट निवेशकों के बीच व्यापक रूप से अपनाने की क्षमता को उजागर करता है।
उच्च ब्याज दर वाले माहौल में सावधि जमा के आदी व्यवसायों के लिए, ब्याज दरों में गिरावट के कारण टोकन बांड एक आकर्षक विकल्प के रूप में उभर रहे हैं।
(द्वारा तसवीर unsplash)
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