Wednesday, July 2, 2025
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क्रिप्टो अनुपालन में एआई: एक संतुलित दृष्टिकोण की तलाश में


प्रकटीकरण: यहां व्यक्त किए गए विचार और राय केवल लेखक के लिए हैं और क्रिप्टो के संपादकीय के विचारों और विचारों का प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं।

AI पहले से ही क्रिप्टो में सबसे अधिक बात की जाने वाली विषयों में से एक बन गया है, शीर्ष के साथ उद्योग विशेष और वित्तीय घटनाओं, साथ ही प्रमुख विश्लेषिकी कंपनियां चर्चा इसका प्रभाव और अनुपालन, धोखाधड़ी का पता लगाने और परिचालन दक्षता में क्षमता। नियामकों के रूप में बढ़ोतरी जांच और अवैध अभिनेता बढ़ना अधिक परिष्कृत और तेज़, डिजिटल एसेट्स व्यवसाय एआई को एकीकृत करने पर विचार कर रहे हैं।

क्या एआई वास्तव में अनुपालन को सुव्यवस्थित करने में मदद कर सकता है, छिपे हुए खतरों और सुरक्षित व्यवसायों का पता लगा सकता है? वास्तविकता केवल “प्लग एंड प्ले” की तुलना में अधिक बारीक है। AI मानव निगरानी या जिम्मेदारी को प्रतिस्थापित नहीं कर सकता है, लेकिन यह एक ऐसा उपकरण है, जो सोच -समझकर लागू होने पर, सबसे अच्छा उद्योग मानकों को बनाए रखने में मदद कर सकता है। आइए इसकी संभावनाओं का पता लगाएं।

छिपे हुए जोखिमों को खोजना जो पारंपरिक तरीकों को याद करते हैं

पारंपरिक तरीके ज्ञात पैटर्न को पकड़ने में अच्छे हैं, लेकिन वे नई या अप्रत्याशित रणनीति पर उठाने में उतने प्रभावी नहीं हैं। AI यहाँ से बाहर खड़ा है, डेटा के बड़े संस्करणों का विश्लेषण करता है और उन विसंगतियों को चिह्नित करता है जो सरल मॉडल के रडार के नीचे उड़ सकते हैं।

लेन-देन की निगरानी और अवैध गतिविधि का पता लगाने में इसका उपयोग करने का मुख्य लाभ ‘अज्ञात अज्ञात’ की पहचान करना है, जो पारंपरिक परिदृश्य-आधारित तरीके पता लगाने में असमर्थ हैं। इसके अतिरिक्त, उन्नत एआई उपकरण नई आपराधिक तकनीकों के अनुकूल हो सकते हैं, जिससे अनुपालन टीम प्रतिक्रियाशील के बजाय सक्रिय रहती हैं।

इस बीच, डेटा गुणवत्ता की पुष्टि करना और पूर्वाग्रह को संबोधित करना विश्वसनीय परिणामों के लिए महत्वपूर्ण है। एआई-आधारित सिस्टम अभी भी झूठी सकारात्मकता का उत्पादन करते हैं, लेकिन आमतौर पर परिदृश्य-आधारित प्रणालियों की तुलना में उनकी संख्या कम होती है। केस स्टडी प्रकाशित डेलॉइट और यूनाइटेड ओवरसीज बैंक द्वारा सही सकारात्मकता में 5% की वृद्धि और लेनदेन की निगरानी में झूठी सकारात्मकता में 40% की कमी, साथ ही साथ परिचालन दक्षता में 40% की वृद्धि हुई।

समय, लागत और कार्यबल की बचत

एआई के व्यावहारिक लाभ छिपे हुए खतरों को पकड़ने से परे हैं। जैसा कि नियामक मांगों की जटिलता बढ़ती है, कई कंपनियों को बढ़ती लागत का सामना करना पड़ता है समय और कार्यबल दोनों में। एआई-आधारित समाधान उन कार्यों को स्वचालित करके मदद कर सकते हैं जो अन्यथा मैनुअल होंगे और अधिक समय की आवश्यकता होगी, उदाहरण के लिए:

  • अलर्ट को प्राथमिकता देना और उच्च जोखिम वाले मामलों को चिह्नित करना।
  • बड़े भाषा मॉडल प्रारंभिक लेखन या नीति समीक्षाओं को संभाल सकते हैं, अनुपालन अधिकारियों को महत्वपूर्ण विश्लेषण पर ध्यान केंद्रित करने के लिए मुक्त कर सकते हैं।

एआई टीमों को दोहरावदार कामों से राहत देकर रणनीतिक निर्णयों पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देता है। छोटी क्रिप्टो फर्म, विशेष रूप से, इससे लाभान्वित हो सकती हैं। भारी विरासत प्रणालियों से मुक्त, वे बड़े खिलाड़ियों के खिलाफ प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए अत्याधुनिक उपकरणों को अपनाने में तेज और अधिक लचीले हो सकते हैं।

फिर भी, स्टाफ प्रशिक्षण टीमों को स्वचालित निष्कर्षों की सही व्याख्या करने और डेटा-आधारित निर्णय लेने में मदद करने के लिए महत्वपूर्ण है।

दक्षता बढ़ाना, लेकिन नियामक सहयोग नहीं

हालांकि एआई दिन-प्रतिदिन की दक्षता को काफी बढ़ावा दे सकता है, लेकिन यह बदलने की संभावना कम है कि क्रिप्टो कंपनियों और नियामकों को कैसे सहयोग किया जाता है। अनुपालन अधिकारियों को अभी भी नीति ग्रे क्षेत्रों को संबोधित करने, नैतिक दुविधाओं का प्रबंधन करने और विश्वास सुनिश्चित करने के लिए नियामक निकायों के साथ सीधे बात करने की आवश्यकता है।

एआई का काम आंतरिक वर्कफ़्लोज़ को सुव्यवस्थित करना है, न कि उन उच्च-स्तरीय चर्चाओं में मानव निर्णय को बदलना। अंततः, नियामक स्पष्ट, जवाबदेह संचार चाहते हैं, कुछ केवल लोग प्रदान कर सकते हैं।

प्रतिस्पर्धात्मक लाभ और प्रतिष्ठा के लिए एआई का उपयोग करना

पारंपरिक वित्त में खिलाड़ी पहले से ही हैं ध्यान केंद्रित अनुपालन के लिए एआई पर, और क्रिप्टो कंपनियां जो इस दृष्टिकोण के जोखिम को पीछे छोड़ती हैं। जबकि केवल AI को अपनाना एक क्रिप्टो फर्म की प्रतिष्ठा को सीधे प्रभावित नहीं करेगा, इसका उपयोग करने में विफल रहता है जहां यह स्पष्ट रूप से लाभकारी है कि बैकफायर हो सकता है। यदि एक रोके जाने योग्य धोखाधड़ी की घटना या अनुपालन उल्लंघन होता है, तो प्रतिष्ठित क्षति गंभीर हो सकती है। इसलिए, हम एआई को एक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ के रूप में लागू करते हुए देख सकते हैं।

इसके अलावा, जिम्मेदारी से लागू एआई विपणन प्रयासों को बढ़ा सकता है। फर्म पहले से ही जोखिम प्रबंधन और उपयोगकर्ता सुरक्षा के सबूत के रूप में अपने एआई-संचालित उपकरणों को उजागर कर रहे हैं। जब पारदर्शी और नैतिक रूप से किया जाता है, तो ये उपाय उपभोक्ता विश्वास और उद्योग में एक कंपनी के खड़े हो सकते हैं।

ड्राइवर की सीट पर मनुष्यों को रखना

यहां तक ​​कि एआई अनुपालन कार्यों के एक हिस्से पर ले जा सकता है, जिम्मेदारी को एल्गोरिदम के लिए सौंपा नहीं जा सकता है। कानूनी या नैतिक परिणामों के साथ निर्णयों के लिए एक विशिष्ट मानवीय स्पर्श की आवश्यकता होती है। एआई एक संदिग्ध लेनदेन को ध्वजांकित कर सकता है, लेकिन उस अलर्ट को संभालने के तरीके पर अंतिम कॉल – चाहे वह खाता फ्रीज करे या उसे बंद कर दे, उदाहरण के लिए – एक योग्य पेशेवर के साथ रहना चाहिए। रिटेनिंग कंट्रोल भी कंपनियों को प्रौद्योगिकी पर अतिव्यापी से बचाता है, जबकि प्रभावशाली, कभी भी वास्तव में मानव अंतर्ज्ञान और जिम्मेदारी से मेल नहीं खा सकता है।

AI क्रिप्टो अनुपालन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बनने के लिए ट्रैक पर है। मानव अंतर्दृष्टि और नैतिक निर्णय के साथ अपनी डेटा-प्रसंस्करण क्षमताओं को मिलाकर, कंपनियां खतरों को अधिक प्रभावी ढंग से, कम लागत और समय बचाने के लिए खतरा कर सकती हैं। कुंजी स्वचालन और जवाबदेही के बीच सही संतुलन खोजने के लिए है।

क्रिप्टो उद्योग को यह पता लगाने के लिए प्रोत्साहित किया जाना चाहिए कि एआई को क्या पेशकश करनी है, जबकि उस तकनीक को पहचानना है जो अकेले विश्वास का निर्माण नहीं करता है। रियल ट्रस्ट अनुपालन के लिए एक सच्ची प्रतिबद्धता, नियामकों के साथ पारदर्शी संचार और ग्राहक सुरक्षा पर ध्यान केंद्रित करने के लिए कहता है। एआई को एक सहायक उपकरण के रूप में मानकर, मानव निर्णय के लिए प्रतिस्थापन नहीं, उद्योग एक सुरक्षित भविष्य की ओर बढ़ सकता है।

यूलिया मुरत

यूलिया मुरत ग्लोबल लेजर में नियामक मामलों का प्रमुख है, वित्तीय अपराध अनुपालन और मनी-शराबी में व्यापक अनुभव लाता है। उसने पहले यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण के साथ काम किया है, जहां उसने क्रिप्टो फर्मों से यूके के पंजीकरण की मांग करने वाले आवेदनों का आकलन किया था। यूलिया ने वित्तीय क्षेत्र में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है, जिसमें स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक में संवाददाता बैंकिंग वित्तीय अपराध अनुपालन के क्षेत्रीय प्रमुख के रूप में सेवा करना और स्टैंडर्ड बैंक समूह के लंदन कार्यालय में वित्तीय अपराध अनुपालन को बढ़ाया। उनकी विविध पृष्ठभूमि में वर्ल्डफर्स्ट में एएमएल के प्रमुख और वोल्फ्सबर्ग समूह में वरिष्ठ नीति सलाहकार जैसे स्थान शामिल हैं। यूलिया की व्यापक विशेषज्ञता नियामक ढांचे को बढ़ाने और वित्तीय उद्योग के भीतर अनुपालन को बढ़ावा देने के लिए उनकी प्रतिबद्धता को रेखांकित करती है।

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